银行调查信别乱回!3步救命指南保住你的香港账户

发布时间：2026-01-13

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　　收到银行尽职调查信时，合规回复是保住账户的关键,应该按照以下三个步骤操作。

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　　第一步：冷静分析，明确要求

　　仔细通读：标出银行要求解释的交易、要求更新的信息(如董事、受益人、业务性质)、以及最关键的死线回复日期。

　　判断性质：是年度例行审查，还是针对某笔或某类特定交易的质询?这决定了回复的侧重点。

　　切勿忽视：绝对不要在慌乱或不明就里时草率回复，但更不能置之不理，逾期未回复可能导致账户被直接冻结。

　　第二步：系统准备，收集证明

　　根据调查信的要求，通常需要准备以下四类核心证明材料。这是证明你公司业务真实、合规、透明的关键。

　　1.公司身份文件

　　最新的公司注册证明书(CI)、商业登记证(BR)、周年申报表(NAR1)。

　　2.业务证明文件

　　近期的购销合同、发票、提单/物流单;公司网站、产品目录;业务往来邮件记录。

　　3.董事股东文件

　　董事/股东的身份证/护照、个人常住地址证明(如水电账单);重要控制人登记册(SCR)。

　　4.财务交易文件

　　与交易相关的银行流水、对应合同与发票;公司财务报表或审计报告(如有)。

　　第三步：专业回复，正式提交

　　撰写回函：使用公司抬头信纸，以董事或授权人士名义回复。对问题逐一清晰、诚恳说明，避免模糊或矛盾。

　　整合提交：将回函与所有证明材料清晰分类、编号，制成一个PDF文件或文件夹，方便银行审核。

　　保留记录：通过银行指定的安全渠道(如加密邮箱、银行系统后台)提交，并保留好提交凭证。

　　你收到过哪种类型的调查信?复杂情况可联系我们进行预评估哦

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